SPECIALISTS
CGPパートナーズの最大の特徴が、各分野の専門家を揃えたスペシャルチームです。
営業員のみで構成される証券会社、銀行の支店や多くのIFAと違い、
専門性の高い知識を持つ各分野のスペシャリストがRMをバックアップします。
また、弊社のRMは、主に外資系銀行で富裕層のお客様のあらゆる悩みに応えてきた経験豊富なジェネラリストです。
スペシャリストの深い知見とジェネラリスト豊富な経験の昇華で、どこよりも満足頂けるプライベートバンキングサービスを提供します。
金融商品、不動産、保険—
いずれも扱うには、複雑な商品の設計を知る高い専門性や社会のダイナミズムを読み取る力が不可欠な分野です。一口に「お客様に寄り添う」と謳うことは容易です。しかし高度な資産運用のご提案を営業担当者の真摯な姿勢のみで実現することは不可能です。相応のプロフェッショナリズムを備えた組織的な体制が必要であると我々は考えます。我々が目指すのは、従来の金融機関の代わりではありません。最高質のサービスを提供できる金融機関です。
CGPパートナーズは、各商品の専門人材を集め、フロントをバックアップする「スペシャルチーム」を組織しています。高い専門性を有したスペシャリストは各業界でも希少な存在ですが、我々のサービスのクオリティを向上させるためには、必要な投資と考え、現在の組織体制となっています。社内に専門人材を配置し、ハイクオリティなサービスを提供することで、金融のプロである外資系金融機関にお勤めのお客様や、地方公共団体など、高い専門性が求められるお客様からも多くのお取引を頂いています。
現状多くのIFA企業では自社内に営業組織のみを持ち、必要に応じて外部パートナーと提携することにより多角的なサービス展開を実現しようしています。もちろんCGPパートナーズでも多くの専門家・企業とパートナーシップを結んでいますが、それらはあくまで補完的手段としての位置づけに過ぎません。内製組織の場合、外部提携と比較してお客様一人当たりに割くことのできる時間が格段に多くなります。我々は1つの企業ミッションのもと、集う組織として、同じ価値創造への情熱を抱くスペシャルチームが一丸となり、お客様のありとあらゆるライフプランニングを支援します。
PORTFOLIO MANAGEMENT
我々はお客様に様々な商品やサービスを提供しておりますが、資産運用のサポートこそがそのそれら全ての土台となると考えております。人生の目標やライフイベントに合わせ、適切なポートフォリオをまずは構築することで、その他のサービスを適切にご案内できるからです。
一方で「正しい」資産運用を行うことはプロにとっても容易なことではありません。 市場のダイナミズムを読み解くためには、日々大量の情報を集めた上でそれがどう市場に影響するのかのメカニズムの理解が求められます。金融商品の良し悪しを見極めるには、どのように商品が組成されているかの実情を把握しておくことが必要です。そしてそれら金融商品を組み合わせて、ポートフォリオを構築するには、精緻なデータ分析が必要です。
しかし残念ながら、多くのIFAは営業員のみで構成されており、それができているとは言い難い実状です。しかし、弊社ではそれでは従来の金融機関のクオリティを超えることはできないと考え、資産運用戦略部を設置することで、金融商品のスペシャリストの目を通した上で、お客様に商品やポートフォリオをご提案しています。
当初、弊社とのお取引を検討するお客様の中には、どうしても「銀行や証券会社と比較すると、情報の量や質が低いのではないか」とご心配される方も中にはいらっしゃいます。
弊社、資産運用戦略部では、大手金融機関で長年、商品開発やポートフォリオ構築に携わったスペシャリストがお客様の資産運用をお手伝いします。
また、世界中の運用会社や証券会社でも使用されている金融情報端末も社内に導入し、情報の収集や分析を行っており、情報の質量ともに高いクオリティを担保しております。
一般に大手でもスペシャリスト人材の数は限られており、実際にお客様一人一人のポートフォリオに携わることはほとんどありません。そういったスペシャリストが直接お客様の資産運用に携われるのは、少数精鋭を標ぼうする弊社ならではの強みです。
有難いことに、大手のプライベートバンクを含む複数社と比較した上で、弊社をメインのお取引先として選んで頂く方も多くいらっしゃいます。あらゆる富裕層のお客様に、営業の人柄だけではなく、「品質」でも選ばれるため、日々弊社は質の高い組織づくりに邁進しております。
INSURANCE STRATEGY
金融機関での保険商品の窓販解禁以来、銀行や証券会社で生命保険に加入する方が増加しましたが、銀行、証券会社では3～5年で転勤などにより担当者が変わっていく体制をとっており、生涯にわたる長期的な関係を築くことを前提としていません。
それに対し、プライベートバンキングであるCGPパートナーズでは、ご家族への支払いの場面にも立ち会わせていただくことを務めのうちの一つとし、常に責任と隣り合わせでご提案をさせていただきます。お客様だけでなくご家族とも対話を重ねていくなかでは、意外なお気持ちを伺うこともあり、本質的なニーズに根差したご契約が可能となります。
今ある保険を最適に、今ないものがあれば最適なものをご提供する。それにより、お客様とご家族の長期的未来の備えに貢献します。
長期にわたる資産運用、資産形成を考えるとき、ほとんどの方はその手段たる金融商品のリスクについて当然のように考えることと思います。しかしながら、併せて自分自身の身に起き得るリスクについてまで考えが及ぶ方は、ほとんどいらっしゃらないのではないでしょうか。
想定外の病気やけがにより収入が減少したり出費が嵩んだりすると、それぞれが描いていた経済的ゴールは遠のき、時には辿り着けないということも起こり得ます。それを填補できるのは、現状保険商品しかありません。
このような視点も交えた総合的なご提案を可能にするにはやはり、証券、保険それぞれの専門家が必要であり、それをワンストップで完結させるのが我々CGPパートナーズです。
REAL ESTATE STRATEGY
購入、売却のご要望に応える不動産仲介、そして相続税対策としての不動産小口化商品など、弊社がご提供ご紹介するサービスや手法自体に特異性はありません。
しかし、プライベートバンクとして常に長期的視点に立脚するからこそ、10年20年先も変わらず安心していただけるサービスでなければならないという信条は弊社の柱であり、ともすれば「買って終わり」「売って終わり」の関係性となりがちな不動産業者とは一線を画すお付き合いをさせていただいております。
吟味された条件をご提示し、お客様が十分にご理解、ご納得いただけるよう説明を尽くす。何よりお客様の人生の理解者たる存在として、最善のご提案をさせていただきます。
各分野のスペシャリストたちが互いに連携し、ご資産全体の最適な運用戦略をご提示する弊社だからこそ、不動産取引に要する資金のご相談にも柔軟に対応します。
たとえば、一般的にはお客様ご自身で住宅ローンの手続きなどを行う必要があるところ、弊社にて証券担保ローンによる資金のご準備を担うなど、広範なポートフォリオ運用の煩雑さを一手に引き受ける機能を有します。
お客様が複数の金融機関を渡り歩く必要はなくなり、限られた時間を有効にご活用いただくことを可能とします。